ПОЛИТИКА ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ (AML), БОРЬБЕ С ФИНАНСИРОВАНИЕМ ТЕРРОРИЗМА (CTF) И ПРОЦЕДУРЕ «ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА» (KYC)

1. ВВЕДЕНИЕ

Компания CaravanFX Limited («Компания») стремится к предотвращению отмывания денег, финансирования терроризма, мошенничества, уклонения от санкций и других финансовых преступлений. Компания придерживается политики нулевой терпимости к финансовым преступлениям и внедряет риск-ориентированную систему AML/CTF, соответствующую международным стандартам.

2. НОРМАТИВНО-ПРАВОВАЯ БАЗА

Компания соблюдает:

Закон о предотвращении отмывания денег (Сент-Люсия);
Закон о доходах от преступной деятельности;
Закон о борьбе с терроризмом;
Закон об Управлении финансовой разведки.

А также международные стандарты:

40 рекомендаций FATF;
Санкции ООН;
OFAC (Управление по контролю за иностранными активами США);
Санкционные режимы ЕС и Великобритании.

3. РИСК-ОРИЕНТИРОВАННЫЙ ПОДХОД (RBA)

Компания применяет риск-ориентированный подход для оценки и минимизации рисков. Факторы риска включают:

страну проживания;
источник средств;
торговое поведение;
характер транзакций;
тип продукта (Forex, CFD, потоки, связанные с криптовалютой).

Клиенты классифицируются как: Низкий риск, Средний риск, Высокий риск.

4. ИДЕНТИФИКАЦИЯ КЛИЕНТА (KYC)

Компания проверяет всех клиентов до установления деловых отношений. Для физических лиц:

Полное имя;
Дата рождения;
Гражданство;
Адрес. Документы: Паспорт / ID; подтверждение адреса проживания.

5. КОРПОРАТИВНЫЕ КЛИЕНТЫ И БЕНЕФИЦИАРЫ (UBO)

Требуются:

Свидетельство о регистрации;
Устав;
Данные директоров и акционеров;
Идентификация конечного бенефициарного владельца (UBO) (доля ≥10%).

6. ИСТОЧНИК СРЕДСТВ / ИСТОЧНИК СОСТОЯНИЯ

От клиентов может потребоваться предоставление:

банковских выписок;
подтверждения заработной платы;
доказательств дохода от бизнеса;
истории инвестиций.

7. УСИЛЕННАЯ НАДЛЕЖАЩАЯ ПРОВЕРКА (EDD)

Применяется к:

Политически значимым лицам (PEPs);
высокорискованным юрисдикциям;
сложным структурам. Включает дополнительную верификацию, одобрение со стороны руководства и постоянный мониторинг.

8. ТЕКУЩИЙ МОНИТОРИНГ

Деятельность клиентов постоянно отслеживается:

торговые паттерны;
депозиты и снятие средств;
необычное поведение.

9. МОНИТОРИНГ ТРАНЗАКЦИЙ

Компания использует:

автоматизированные системы;
ручную проверку;
поведенческую аналитику.

10. ПРОВЕРКА ПО САНКЦИОННЫМ СПИСКАМ

Клиенты проверяются по спискам: OFAC, ООН, ЕС, Великобритании.

11. ОТЧЕТНОСТЬ О ПОДОЗРИТЕЛЬНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ (SAR)

Сотрудники обязаны сообщать о подозрительной деятельности. Сотрудник по борьбе с отмыванием денег (MLRO) направляет отчеты в Управление финансовой разведки (Сент-Люсия).

12. КРИПТОВАЛЮТНЫЕ И БЛОКЧЕЙН-РИСКИ

Компания может принимать финансирование в криптовалюте (например, USDT TRC-20). Риски: необратимость транзакций, нецелевое использование кошельков, риски AML. Компания: отслеживает потоки в блокчейне, может запросить верификацию кошелька и отклонить подозрительные депозиты.

13. ХРАНЕНИЕ ДАННЫХ

Данные хранятся не менее 7 лет. Сюда входят данные KYC, транзакции и отчеты SAR.

14. РИСКИ ТРЕТЬИХ ЛИЦ

Партнеры (IB, платежные провайдеры, поставщики ликвидности):

проходят надлежащую проверку;
обязаны соблюдать стандарты AML.

15. ОГРАНИЧЕНИЯ ПО СЧЕТУ

Компания вправе: замораживать счета, блокировать транзакции, прекращать отношения.

16. ОТВЕТСТВЕННЫЙ СОТРУДНИК (MLRO)

Назначается ответственный сотрудник (MLRO), который отвечает за контроль AML, отчетность SAR и взаимодействие с регулятором.

17. ПЕРЕСМОТР ПОЛИТИКИ

Политика периодически пересматривается Директором.

Main page