JINOYATDAN OLINGAN DAROMADLARNI LEGALLASHTIRISHGA QARSHI KURASHISH (AML), TERRORIZMNI MOLIYALASHTIRISHGA QARSHI KURASHISH (CTF) VA «MIJOZINGNI TANU» (KYC) SIYOSATI

1. KIRISH

CaravanFX Limited (“Kompaniya”) jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirish, terrorizmni moliyalashtirish, firibgarlik, sanksiyalardan bo‘yin tovlash va boshqa moliyaviy jinoyatlarning oldini olish choralarini ko‘radi. Kompaniya moliyaviy jinoyatlarga nisbatan nol darajali toqat (zero-tolerance) siyosatini yuritadi va xalqaro standartlarga mos keladigan, xavf-xatarga asoslangan AML/CTF tizimini qo‘llaydi.

2. ME’YORIY-HUQUQIY ASOSLAR

Kompaniya quyidagilarga rioya qiladi:

Pul yuvishning oldini olish to‘g‘risidagi qonun (Sent-Lyusiya);
Jinoiy faoliyatdan olingan daromadlar to‘g‘risidagi qonun;
Terrorizmga qarshi kurashish to‘g‘risidagi qonun;
Moliyaviy razvedka boshqarmasi to‘g‘risidagi qonun.

Shuningdek, xalqaro standartlar:

FATFning 40 ta tavsiyasi;
BMT sanksiyalari;
OFAC (AQSH G‘aznachiligining xorijiy aktivlarni nazorat qilish boshqarmasi);
Yevropa Ittifoqi va Buyuk Britaniya sanksiya rejimlari.

3. XAVF-XATARGA ASOSLANGAN YONDASHUV (RBA)

Kompaniya xavflarni baholash va ularni kamaytirish uchun xavf-xatarga asoslangan yondashuvni qo‘llaydi. Xavf omillariga quyidagilar kiradi:

yashash mamlakati;
mablag‘lar manbai;
savdo xulq-atvori;
tranzaksiyalar xususiyati;
mahsulot turi (Forex, CFD, kriptovalyuta bilan bog‘liq oqimlar).

Mijozlar quyidagicha tasniflanadi: Past xavf, O‘rta xavf, Yuqori xavf.

4. MIJOZNI IDENTIFIKATSIYA QILISH (KYC)

Kompaniya ishbilarmonlik munosabatlarini o‘rnatishdan oldin barcha mijozlarni tekshiradi. Jismoniy shaxslar uchun:

To‘liq ismi;
Tug‘ilgan sanasi;
Fuqaroligi;
Yashash manzili. Hujjatlar: Pasport / ID karta; yashash manzilini tasdiqlovchi hujjat.

5. KORPORATIV MIJOZLAR VA BENEFITSIARLAR (UBO)

Quyidagilar talab qilinadi:

Ro‘yxatdan o‘tganlik to‘g‘risidagi guvohnoma;
Ta’sis shartnomasi va Ustavi;
Direktorlar va aksiyadorlar ma’lumotlari;
Yakuniy benefitsiar egasini (UBO) identifikatsiya qilish (ulushi ≥10%).

6. MABLAG‘LAR MANBAI / BOYLIK MANBAI

Mijozlardan quyidagilarni taqdim etish talab qilinishi mumkin:

bank ko‘chirmalari;
ish haqi to‘g‘risida ma’lumotnoma;
tadbirkorlik daromadlari dalillari;
investitsiyalar tarixi.

7. KUCHAYTIRILGAN TEKSHIRUV (EDD)

Quyidagilarga nisbatan qo‘llaniladi:

Siyosiy ta’sir doirasidagi shaxslar (PEPs);
yuqori xavfli yurisdiksiyalar;
murakkab tuzilmalar. Bu qo‘shimcha tekshiruv, rahbariyatning ruxsati va doimiy monitoringni o‘z ichiga oladi.

8. DOIMIY MONITORING

Mijozlar faoliyati muntazam ravishda kuzatib boriladi:

savdo modellari;
depozitlar va mablag‘larni yechib olish;
g‘ayritabiiy xatti-harakatlar.

9. TRANZAKSIYALAR MONITORINGI

Kompaniya quyidagilardan foydalanadi:

avtomatlashtirilgan tizimlar;
qo‘lda tekshirish (manual review);
xulq-atvor tahlili.

10. SANSIYALAR BO‘YICHA TEKSHIRUV

Mijozlar quyidagi ro‘yxatlar bo‘yicha tekshiriladi: OFAC, BMT, YEII, Buyuk Britaniya.

11. SHUBHALI FAOLIYAT HAQIDA HISOBOT BERISH (SAR)

Xodimlar shubhali harakatlar haqida xabar berishga majburdirlar. AML bo‘yicha mas’ul xodim (MLRO) hisobotlarni Moliyaviy razvedka boshqarmasiga (Sent-Lyusiya) taqdim etadi.

12. KRIPTO VA BLOKCHEYN XAVFLARI

Kompaniya kriptovalyuta shaklidagi mablag‘larni qabul qilishi mumkin (masalan, USDT TRC-20). Xavflar: tranzaksiyalarning qaytarilmasligi, hamyonlardan noto‘g‘ri foydalanish, AML xavflari. Kompaniya: blokcheyn oqimlarini kuzatadi, hamyonni tekshirishni talab qilishi va shubhali depozitlarni rad etishi mumkin.

13. MA’LUMOTLARNI SAQLASH

Ma’lumotlar kamida 7 yil davomida saqlanadi. Bunga KYC ma’lumotlari, tranzaksiyalar va SAR hisobotlari kiradi.

14. UCHUNCHI TOMON XAVFLARI

Hamkorlar (IB, to‘lov provayderlari, likvidlik yetkazib beruvchilar):

tegishli tekshiruvdan o‘tadilar;
AML standartlariga rioya qilishlari shart.

15. HISOBVAROQLARNI CHEKLASH

Kompaniya quyidagi huquqlarga ega: hisoblarni muzlatish, tranzaksiyalarni bloklash, munosabatlarni to‘xtatish.

16. AML BO‘YICHA MAS’UL XODIM (MLRO)

AML nazorati, SAR hisoboti va regulyator bilan o‘zaro hamkorlik uchun mas’ul bo‘lgan MLRO tayinlanadi.

17. SIYOSATNI QAYTA KO‘RIB CHIQISH

Siyosat vaqti-vaqti bilan Direktor tomonidan qayta ko‘rib chiqiladi.

Main page